втб оплата по qr коду бизнес

Оплата по QR-коду Банк ВТБ

ВТБ Банк — универсальный коммерческий финансовый институт, имеющий участие государственного капитала. Занимает вторую строчку в России по размеру уставного капитала и активов. Компания возглавляет группу ВТБ, включающую в себя дочерние структуры. Его передовой опыт в оказании банковских услуг делает сотрудничество привлекательным для бизнес-структур любого масштаба. Последняя тенденция развития направлена на расширение пакета предлагаемых услуг для корпоративных клиентов. В рамках этой политики кредитное учреждение внедряет способы бесконтактной оплаты, одним из которых является QR-код.

Что это — оплата по QR-коду

Долгое время использовались линейные штрих-коды с зашифрованными данными о товаре. Несколько лет назад появилась новая разработка — двухмерный штрих-код. В графическом изображении под названием QR-код содержится информация о товаре и платежные реквизиты продавца. Это позволяет перевести эквайринг на новый уровень, сократив время прохождения транзакций с карточного счета покупателя к расчетному счету продавца.

Сначала использовать QR-код стали онлайн-магазины и различные сервисы. Поэтому Банк ВТБ проводит программу на базе услуг интернет-эквайринга. Графический ключ позволяет сократить время на оплату за счет отсутствия необходимости вводить реквизиты карты. Это же повышает безопасность платежей и сохранность информации о платежных картах. Существует два вида QR-кодов:

Для крупных компаний ритейлерского типа, страховщиков, брокеров, предлагается использование сервисов интеграции оплаты по QR-коду с собственным интерфейсом посредством протоколов API. Это позволяет упростить порядок аналитического учета в разрезе договоров и контрагентов, а также сократить время и трудозатраты на возврат денег покупателю.

Как проходят платежи

Платежи при оплате бесконтактным способом проводятся следующим образом:

Существуют особенности при оплате с разных устройств. Рассмотрим их.

С компьютера

При оплате с компьютера графическое изображение может быть получено по электронной почте или через мессенджеры. В приложении банка, где открыт счет покупателя, необходимо загрузить картинку из галереи и подтвердить данные транзакции.

Офлайн

В кассовой зоне любого магазина или офиса приклеивается плакат или небольшое объявление. Покупатель самостоятельно сканирует ключ своим смартфоном, планшетом или смарт-часами, заполняет поля суммы и назначения платежа. Перевод отправляется.

Со смартфона

Смартфон с установленным приложением ВТБ наиболее удобный способ оплаты QR-кодом. Им можно отсканировать код с экрана монитора кассы или другого смартфона, с плаката, загрузить из галереи или электронной почты. Поэтому основной упор делается на расширение программных приложений для мобильного приложения кредитной организации.

Как это работает

Алгоритм процедуры оплаты по QR-коду Банка ВТБ следующий:

Преимущества

Оплата по QR-код может использоваться бизнесом любого масштаба. Услуга пользуется особой популярностью в онлайн-магазинах и интернет-сервисах.

Продавцам

Сервис удобен для продавцов, обеспечивает:

Покупателям

Для покупателя сервис имеет следующие преимущества:

Комиссия

Банк ВТБ предлагает минимальный размер комиссии:

Как подключить

Для подключения услуги необходимо иметь открытый расчетный счет в ВТБ. Для использования сервиса достаточно скачать приложение для генерации QR-кода и можно принимать оплату бесконтактным способом.

Источник

ВТБ представил мобильный сервис для предпринимателей с оплатой по QR-коду через СБП

ВТБ запустил в пилотном режиме мобильное приложение «ВТБ Бизнес QR» для приема c2b-платежей по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП).

Новое мобильное приложение для бизнеса доступно для клиентов ВТБ, являющихся индивидуальными предпринимателями. Для подключения к новому сервису клиентам необходимо зарегистрироваться в приложении и в СБП. Пользователь «ВТБ Бизнес QR» может самостоятельно сформировать специальный графический ключ (QR-код), включающий сумму оплаты и назначение платежа, либо выбрать нужный из шаблонов в приложении. После этого формируется QR-код с реквизитами предприятия и суммой платежа на экране мобильного телефона. Покупатель сканирует QR-код приложением и совершает оплату. Денежные средства на счет продавца зачисляются практически мгновенно, а покупатель получает подтверждение успешной покупки.

В приложении «ВТБ Бизнес QR» доступен функционал выставления чека для индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных как самозанятые и применяющих налоговый режим «Налог на профессиональный доход». Клиенты могут протестировать приложение в рабочем режиме, получив оплату за реальные покупки.

«Новый сервис, в основе которого лежат сразу две современные платежные технологии, реализован в рамках развития экосистемы цифровых услуг для бизнеса. Приоритетное расширение диджитал инструментария для клиентов определено стратегией ВТБ на ближайшие годы. Мобильное приложение „ВТБ Бизнес QR“ упрощает прием платежей за товары и услуги, ускоряет оборот денежных средств и повышает устойчивость микробизнеса», — отметил руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса — старший вице-президент ВТБ Спартак Солонин.

Приложение впервые будет продемонстрировано на форуме инновационных финансовых технологий FINOPOLIS 2019 в Сочи. Пилот продлится до конца 2019 года. В этот период воспользоваться решением сможет ограниченное количество клиентов ВТБ.

Источник

ВТБ запускает для бизнеса новое приложение для приема платежей по QR-коду

ВТБ запускает для всех клиентов среднего и малого бизнеса новое мобильное приложение «ВТБ Бизнес QR». Оно позволит предпринимателям принимать платежи по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП) с низкой комиссией, без карт и терминалов.

Для приема платежей по QR-коду предпринимателям необходимо иметь расчетный счет в банке ВТБ и установить на свой смартфон приложение «ВТБ Бизнес QR», никакого дополнительного оборудования не потребуется. Принимать платежи можно моментально − сразу же после регистрации в приложении, пользователям будет доступен статус операций онлайн.

Для ИП, которые являются самозанятыми, функционал сервиса дополнительно позволяет формировать и отправлять покупателю чек, вести учет доходов от безналичных и наличных операций, создавать квитанции для уплаты налогов.

Для генерации QR-кода в приложении необходимо ввести сумму и назначение платежа. В чеке можно указать несколько позиций. Покупатель считывает код и производит оплату в мобильном приложении своего банка. Статус платежа сразу отображается в «ВТБ Бизнес QR», а зачисление на расчетный счет происходит в течение 15 секунд.

Приложение полностью бесплатное − комиссия взимается только за проведение операций, ее размер фиксирован и составляет 0,4% или 0,7% в зависимости от вида деятельности.

По результатам проведенного пилота в приложении «ВТБ Бизнес QR» уже зарегистрировались клиенты из 34 городов России. В топ-3 регионов по количеству пользователей вошли Санкт-Петербург (20%), Москва (13%) и Новосибирск (11%). Чаще всего приложением пользуются рестораны и кафе, представители непродовольственного ритейла, автомастерские, а также парикмахерские и салоны красоты. Размер максимальной транзакции составил 200 000 руб., средний чек — 3 000 руб.

«Мы активно развиваем экосистему современных цифровых сервисов для среднего и малого бизнеса и запускаем еще один, который расширит возможности наших клиентов в части взаиморасчетов с покупателями и поможет использовать не только уже популярный в России эквайринг, но и новый мобильный сервис для экономичного и моментального приема платежей. С помощью „ВТБ Бизнес QR“ клиенты смогут легко и быстро принимать платежи у физических лиц и делать это там, где им это удобно, ведь для приема оплаты потребуется только смартфон», − отметил руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса − старший вице-президент ВТБ Спартак Солонин.

Источник

Российские предприниматели смогут принимать платежи через СБП по QR-коду

ВТБ предложил элегантный способ упрощения работы юридических лиц с Системой быстрых платежей. Банк выпустил решение, позволяющее принимать переводы с помощью QR-кодов.

Система быстрых платежей серьезно улучшила и упростила жизнь юридическим лицам. Но предела совершенству нет: на рынке начали появляться сервисы, которые ускорили процесс приема оплаты для малого и среднего бизнеса. Поняв потребности рынка, в ВТБ выбрали собственный путь. Банк стал первым на рынке, кто выпустил мобильное приложение, упрощающее жизнь своим клиентам сегмента СМБ.

«Мы активно развиваем экосистему современных цифровых сервисов для среднего и малого бизнеса и запускаем еще один, который расширит возможности наших клиентов в части взаиморасчетов с покупателями и поможет использовать не только уже популярный в России эквайринг, но и новый мобильный сервис для экономичного и моментального приема платежей», — заявил руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса — старший вице-президент ВТБ Спартак Солонин.

С помощью «ВТБ Бизнес QR» клиенты смогут легко и быстро принимать платежи у физических лиц и делать это там, где и когда им это удобно

Приложение впервые было продемонстрировано на форуме инновационных финансовых технологий FINOPOLIS 2019 в Сочи и масштабировано на всю страну в сентябре 2020 г. Фактически, решение, получившее название «ВТБ Бизнес QR», — это сложная технологически развитая система. Заведенный под него сервер разработан с использованием передовых, стабильных и надежных технологий, используемых во всем мире. Он представляет собой набор микросервисов, написанных на Kotlin с применением подхода гексогональной архитектуры. Сами микросервисы асинхронны и работают на базе неблокирующего стека технологий. Для взаимодействия между ними применяется передовой протокол RSocket. В основе всей системы — экосистема Spring Framework.

Как использовать «ВТБ Бизнес QR»

Основное практическое удобство нового сервиса в том, что для приема платежей по QR-коду не нужны карты или терминалы. Необходимо лишь иметь расчетный счет в ВТБ, а также установить приложение «ВТБ Бизнес QR» на смартфон (скачать его можно и в App Store, и в Google Play). Сразу после регистрации пользователю доступны все функции приложения.

«С помощью «ВТБ Бизнес QR» клиенты смогут легко и быстро принимать платежи у физических лиц и делать это там, где и когда им это удобно, ведь для приема оплаты потребуется только смартфон», — констатирует Спартак Солонин.

В приложении достаточно простой процесс регистрации

Решение предполагает дополнительную функциональность для индивидуальных предпринимателей в статусе самозанятых. Они могут прямо в приложении формировать и отправлять покупателю чек. Также доступны учет доходов от безналичных и наличных операций и создание квитанций для уплаты налогов. Любое юридическое лицо может перейти на специальный режим налогообложения в приложении «ВТБ Бизнес QR» или отказаться от него.

В ВТБ отмечают, что также предпринимателям доступен инструмент встроенной аналитики.

«Для генерации QR-кода в приложении необходимо ввести сумму и назначение платежа. В чеке можно указать несколько позиций. Покупатель считывает код и производит оплату в мобильном приложении своего банка. Статус платежа сразу отображается в «ВТБ Бизнес QR», а зачисление на расчетный счет происходит в течение 15 секунд», — говорит Спартак Солонин.

Для генерации QR-кода в приложении необходимо ввести сумму и назначение платежа

При этом само приложение — бесплатное. Банк, впрочем, взымает комиссию за проведение операций, но ее размер фиксирован: 0,4% либо 0,7% в зависимости от вида деятельности. Ставка 0,4% актуальна, если бизнес связан со сферами медицины, образования, транспорта, ЖКХ, благотворительных организаций, телекоммуникаций, информационных или почтовых услуг, потребительских товаров, лекарств, бадов, страховых компаний, ценных бумаг, инвестиционных или негосударственных пенсионных фондов. В остальных случаях ставка составит 0,7%.

До вывода решения в промышленную эксплуатацию специалисты ВТБ провели пилотирование, в ходе которого в приложении «ВТБ Бизнес QR» зарегистрировались пользователи из 34 городов России. Проведя региональный срез, эксперты банка установили, что наибольшей популярностью продукт пользуется в Санкт-Петербурге (там прошли 20% установок), Москве (13%) и Новосибирске (11%). Если же говорить о видах деятельности, то наиболее востребованным решение оказалось в сегментах ресторанного бизнеса, непродовольственного ритейла, обслуживания автотранспорта. Обратили внимание на «ВТБ Бизнес QR» и владельцы парикмахерских и салонов красоты. Во время пилотного тестирования продукта размер максимальной транзакции составил ₽200 тыс., а средний чек — ₽3 тыс.

В «ВТБ Бизнес QR» реализована понятная навигация

В планах банка — дальнейшее усовершенствование «ВТБ Бизнес QR» и расширение функциональности. В частности, в приложении появится ролевая модель доступа, которая позволит добавлять сотрудников к компании для осуществления независимого приема платежей с собственных мобильных устройств в разных точках продаж. Помимо этого, станет доступным осуществление процедуры возврата денежных средств через мобильное приложение безналичным и наличным способами. Также пользователи смогут добавлять каталоги товаров для более удобного и быстрого формирования QR-кодов на оплату. Ожидается и появление OpenAPI для интеграции с сайтами и кассовым ПО. Кроме того, в ВТБ обещают реализовать возможность формировать и отправлять в различные сторонние сервисы статический QR-код с заранее зашитыми реквизитами на оплату. Сумма чека при этом может оставаться незаполненной, чтобы клиент смог сам ее указать.

Источник

ВТБ вернет комиссии бизнесу за расчеты по СБП

Клиенты ВТБ — индивидуальные предприниматели и юридические лица — смогут в полном объеме компенсировать комиссию за проведение оплаты по QR-кодам в Системе быстрых платежей (СБП). Возврат предусмотрен по операциям, проведенным с 1 июля по 31 декабря 2021 года.

Средства будут возвращаться автоматически на расчетный счет клиента за предыдущий месяц. Экономия для предпринимателей составит от 0,4 до 0,7% от объема операций в зависимости от сферы их деятельности. Такой размер комиссии сейчас предусмотрен за проведение операций через СБП.

Компенсацию могут получить предприниматели − субъекты МСП в соответствии с положениями Мера поддержки запущена в рамках государственной программы субсидирования Минэкономразвития России.

«Сервис быстрых платежей набирает популярность у предпринимателей, так как с его помощью они могут ускорить расчеты с покупателями и снизить издержки по операциям. Учитывая все плюсы системы для наших клиентов, в рамках продуктовой стратегии ВТБ мы запускаем удобные решения для приема платежей через СБП. Сегодня ими пользуются более 18 тысяч корпоративных клиентов. Уже в августе они смогут возместить уплаченную комиссию за июль. На наш взгляд, эта инициатива государства поддержит бизнес и дополнительно простимулирует рост спроса на подключение к СБП», − отметил Денис Бортников, заместитель президента-председателя правления ВТБ.

Для того чтобы начать принимать платежи с помощью QR-кода Системы быстрых платежей, предпринимателю или организации достаточно открыть расчетный счет в ВТБ и выбрать подходящий способ приема оплаты через СБП. Это можно делать с помощью ВТБ-кассы, POS-терминала или мобильного приложения ВТБ Бизнес QR.

Источник