рейтинг финансовых пирамид 2021 в россии

ЦБ выявил новый тип «игровых» финансовых пирамид

ЦБ выявил распространение нового типа финансовых пирамид в России в форме «онлайн инвестиционных игр», рассказал РБК глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. Таких проектов немного, они составляют 8% от общего числа выявленных за третий квартал 2021 года финансовых пирамид. «Некоторые из них только начинают раскручиваться», — добавил Лях.

Как работают игры-пирамиды

Подобные финансовые пирамиды «привлекают граждан возможностью легкого заработка и своей простотой, игровой формой», объяснил глава департамента ЦБ: «Обычно пользователь может зарегистрироваться в игровом экономическом проекте с возможностью вывода средств, покупает определенного персонажа или, например, виртуальную недвижимость, которые и должны приносить доход. Но, для того чтобы получать вознаграждение или выигрыш, нужно приводить в проект новых игроков — как правило, знакомых или родственников».

Таким образом, принцип такой игры — это сетевой маркетинг, как и в финансовых пирамидах. «Если нет новых игроков — проект останавливается, сворачивается. А деньги вывести нельзя, их уже к тому времени вывели за вас», — подчеркнул Лях, добавив, что такие проекты опасны, «потому что здесь и младшее поколение, и дети могут пострадать». Средства для участия в проекте перечисляются через личный кабинет на сайте различными способами, включая электронные платежные средства, криптовалюты. «Компании в пользовательских соглашениях на сайте указывают, что гарантии возврата средств отсутствуют, но, как обычно, это пишется маленькими буквами далеко внизу», — отметил глава департамента.

На волне интереса к цифровым активам, в первую очередь к NFT, то есть к невзаимозаменяемым криптографическим токенам, появляется огромное количество новых, в том числе игровых, платформ, которые ЦБ расценивает как финансовые пирамиды, говорит управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт. Многие, хотя и далеко не все, действительно таковыми и являются, добавляет он.

«90% NFT-игр сейчас построены ровно по такому же принципу», — указывает эксперт. По его словам, участники такого проекта покупают и продают внутри игры некие вещи за криптовалюту, которые за пределами этой игры никакой стоимости не имеют и никак не могут быть конвертированы во что-либо еще. «Условные активы имеют ценность только до тех пор, пока на них есть спрос, а он создается самой игрой. Нет игры — нет спроса, пузырь лопается, инвесторы остаются ни с чем», — предупреждает эксперт. По его словам, бороться с такими проектами сложно, потому что криптовалюты обеспечивают и децентрализацию, и анонимность, которые не позволяют ни определить конечных бенефициаров, ни отследить финансовые потоки.

«Безусловно, пугают активность и фантазии мошенников на пути придумывания все новых схем заработка», — говорит эксперт проекта Общероссийского народного фронта «За права заемщиков» Михаил Алексеев. С другой стороны, вызывает беспокойство, что люди могут относиться к подобным инвестиционным проектам серьезно, а не как к развлечению, добавляет он.

Как мошенники меняют схемы

Всего за девять месяцев ЦБ выявил 424 финансовые пирамиды, из них 278 за третий квартал. Для сравнения, за первые три квартала 2020 года ЦБ зафиксировал работу 140 пирамид.

Признаки финансовой пирамиды, по версии ЦБ

Обещание доходности инвестиций существенно выше той, которую предлагают банки.

Непрозрачные механизмы инвестирования средств в компании, предлагающей вкладывать деньги через нее.

Обещание выплачивать проценты из средств, поступивших от новых участников.

Отсутствие у организации лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке, а также отсутствие информации о компании в реестрах ЦБ.

Источник

От МММ до Кэшбери. Почему россияне всё ещё вкладываются в финансовые пирамиды

Что такое финансовая пирамида?

Это мошенническая финансовая схема, которая имитирует выгодные инвестиции. Получила такое название из-за своей структуры: доход участникам пирамиды выплачивается за счёт средств «инвесторов», которые вошли в игру позже и находятся внизу пирамиды. Уловка в том, что выплатить деньги всем участникам невозможно. Схема работает, пока есть постоянный приток новых «инвесторов» и их денег.

Основные признаки классической финансовой пирамиды — рассказывает Алексей Бахтин, инвестиционный стратег «БКС Мир инвестиций»:

От МММ до «Кэшбери»: топ финансовых пирамид

Отец-основатель Мавроди — и МММ

Пожалуй, главным вдохновителем российских мошенников, которые зарабатывают на финансовых пирамидах, можно назвать Сергея Мавроди. «Деньги невозможно было сосчитать, меряли на глаз, комнатами», — вспоминал он, рассказывая о масштабах своей компании «МММ». По оценке мошенника, размер привлечённых денег был сопоставим с третью бюджета России в 90-х.

«Властилина» — и Валентина Соловьёва

Ещё одна икона мошенников — бывшая кассирша Валентина Соловьёва, которая за два года смогла собрать с россиян более 536 млрд рублей. Её финансовая пирамида началась с зарегистрированной в Подольске компании ИЧП «Властилина», которая торговала холодильниками, стиральными машинами и другими товарами народного потребления.

Но золотой жилой и мощным пиар-ходом стала помощь в покупке автомобилей — а точнее их перепродажа за полцены. Вкладчик, который платил «Властилине» полстоимости нового авто, за месяц получал транспортное средство. По словам Соловьёвой, за первый год фирма выдала 16 000 «москвичей» и «жигули».

Желающих отдать деньги во «Властилину» становилось слишком много, и Соловьёва установила порог входа — 100 млн рублей. Так среди вкладчиков появились звёзды — Лолита Милявская, Валерий Меладзе, Ефим Шифрин, Филипп Киркоров, Надежда Бабкина, Алла Пугачёва и другие деятели культуры.

В 1994 году предприятие открыло депозитные вклады (в том числе валютные) и вклады на квартиры. Примерно тогда же начались перебои с выплатами. Ни один из договоров по квартирам и вовсе не был выполнен, а сама Соловьёва стала фигуранткой уголовного дела.

«Русский дом селенга» — и два комсомольца из Волгограда

В отличие от своих коллег по сфере деятельности, основатели РДС Александр Соломадин и Сергей Грузин, памятуя о советском прошлом, зазывали людей не деньгами, а большой и светлой идеей. Они предложили жителям Волгограда возродить регион по следующей схеме: волгоградцы вкладывают деньги в РДС, а компания уже инвестирует в строительство жилья и коммерцию. Вкладчикам по «договору селенга» (нововведение РДС, чтобы обойти уголовный кодекс) обещали доход под 450% годовых.

Жители города с радостью понесли деньги мошенникам, но скоро деньги у волгоградцев кончились и РДС пришлось выйти за пределы региона. Так, за два года компания открыла 73 филиала и 800 представительств в 76 городах России. Вскоре оба совладельца попали под следствие за невыплату обещанных процентов.

Общая сумма денег от вкладчиков, по оценке правоохранителей, составила 2,8 трлн рублей (из них треть ушла на содержание компании)

«Хопёр-Инвест» — и семейство волгоградцев

Пример «Русского дома селенга» оказался заразительным. Вдохновившись успехом земляков, волгоградцы Лия и Лев Константиновы, Тагир Абазов и Олег Суздальцев создали свою финансовую пирамиду — и даже успели насолить Анатолию Чубайсу (на тот момент главе Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку).

Компания «Хопёр» начала в 1991 году с торговли сельхозпродуктами, а чуть позже в неё вошли страховая компания «СК-Хопёр», риелторская контора «Хопёр-Риэлти», охранная служба «Хопёр-Лекс», инвестиционные фирмы «Хопёр-Инвест» и «Хопёр-Инвест-фонд» и т. д.

Зачем сельхозпредприятию потребовались инвестиции от граждан? По первоначальной задумке их должны были направить в ценные бумаги предприятий, а также в фирменную торговую сеть, которая так и не развилась дальше волгоградских ларьков. Причём вкладчиков в обход закона оформляли как соучредителей: выдавали свидетельство о внесении взноса в уставной фонд компании, а по истечении договора выдавали взнос и проценты как якобы часть прибыли компании — от 160% до 270% годовых

После краха МММ Анатолий Чубайс заявил, что «Хопёр-Инвест» и «Хопёр-Инвест-фонд» «ущемляют» права инвесторов, работая по схеме «временного учредительства», — и поручил запретить предъявительские акции. После этого вкладчики начали массово забирать свои деньги из компании.

Пирамида «Кэшбери» — и звёздные блогеры

Пирамида «Кэшбери», которая с 2016 по 2018 год собрала с россиян три миллиарда рублей стала, пожалуй, самой близкой реинкарнацией МММ. Как и в компании Сергея Мавроди, участники этой организации подразделялись на тысячи, сотни и десятки, во главе каждого звена стояли тысячники, сотники и десятники соответственно.

Менеджер первого уровня должен был привлечь 150 000 рублей: 10 000 — его собственные деньги, 75 000 — крупнейшего вкладчика, 65 000 — прочих «партнёров». Гонорар за создание такой структуры — 5000 рублей.

Компания привлекала вклады под 600% годовых под видом «финансово-инвестиционного холдинга, являющегося симбиозом множества компаний, которые взаимодействуют между собой на благо обычных людей». А среди звёзд, которые рекламировали мошенников, засветились Ольга Бузова, Николай Басков, Валерий Меладзе и Анфиса Чехова.

В ЦБ заявили, что «Кэшбери» стала одной из самых масштабных и разветвленных финансовых пирамид, выявленных за последние годы. И оценили ущерб десятков тысяч россиян, которые вложили в компанию деньги, в 3 млрд рублей.

Почему россияне до сих пор ведутся на пирамиды?

Опрошенные «Секретом» эксперты говорят о том, что за несколько лет интерес граждан к инвестициям сильно вырос. Кроме того, ключевая ставка ЦБ опустилась до рекордно низкого уровня, а депозиты перестали давать ту доходность, которая смогла бы удовлетворить владельца капитала.

«Инвесторы начали искать альтернативы. Коррекция рынка также сыграла свою роль. В СМИ, telegram-каналах и соцсетях активно транслируются тренды роста — люди стремятся запрыгнуть в этот вагон и тоже заработать. Дополнительно подключается реклама, где неопытные новички слушают мнение селебрити, которым доверяют», — объясняет замдиректора департамента рынков капитала Accent Capital Сергей Макаров.

Ещё одна причина — в невысокой финансовой грамотности людей, а также двух самых опасных для инвестора недугах — «страхе и жадности», которыми и пользуются мошенники, полагает аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев.

Финансовые пирамиды существуют, пока находятся те, кто пытается заработать быстро, много и сразу, не задумываясь, за счёт чего их «инвестиции» могут приносить сверхвысокий, да ещё и «гарантированный» доход в десятки процентов в месяц, резюмирует Александр Бахтин.

Как уберечься от мошенников. Инструкция

Как бы ни была заманчива реклама, важно помнить, что при выборе финансового продукта или услуги придётся брать ответственность на себя, обращает внимание Сергей Макаров. Самообразование в сфере финансов — отличная инвестиция, которая убережет новичка от пирамид.

Статус надёжности финансового продукта значительно возрастает, когда его рекламирует, например, телезвезда. Однако лидеры мнений часто не разбираются в том финансовом продукте, который они рекламируют. «Россиянам следует тщательно фильтровать любую финансовую рекламу и всегда задаваться вопросом. Почему я должен доверять мнению музыканта, артиста или инстаграм-блогера в вопросах финансов? Разве он является экспертом в этой сфере?» — советует он.

Чего стоит бояться? Рассказывает Алексей Коренев

Насторожить должна и информация о том, что деньги старым участникам выплачивают из средств, внесённых новенькими адептами, добавляет Независимый финансовый советник Александра Базак. Всё это может преподноситься под соусом «кассы взаимопомощи», «закрытия долгов перед банками».

Коренев также советует поинтересоваться, зачисляются ли денежные средства на ваш счёт в компании и где (в этой компании или в другом депозитарии) будет открыт счёт-депо (на котором хранятся ценные бумаги). «Если вас будут уверять, что деньги переводятся на ваш счёт, но по реквизитам видно, что переводите вы их не на своё имя, а некоей сторонней компании, бегите оттуда что есть сил», — советует эксперт.

К сожалению, многие россияне всё ещё постигают азы финансовой грамотности, для многочисленных мошенников они представляют прекрасную кормовую базу. А законодательства, которое бы быстро пресекало деятельность жуликов и строго бы их карало, пока нет. В итоге рассчитывать приходится только на себя.

Источник

Финансовые пирамиды 2021: рейтинг лучших Российских + список как вычислить мошенников

Доброго времени суток, Бро. Все знают, что такое финансовая пирамида, про них постоянно пишут в статьях обычно отрицательного содержания, но, несмотря на это, они по-прежнему пользуются популярностью у вкладчиков. Люди относят деньги в надежде увеличить свои капиталы, но вместо этого их ждет разочарование и убытки, чтобы этого не произошло, следует заранее знать какую компанию выбрать и когда лучше делать вложения. В этой статье мы покажем финансовые пирамиды 2021, рейтинг лучших Российских и предоставим информацию, как работает вся эта система и что делать, если вкладчика обманули. Сохраните список себе и будьте осторожны, мошенников в интернете все больше и больше.

Финансовые пирамиды 2021: рейтинг лучших Российских

Важно: помните, что такая махинация как пирамида имеет крайне маленький жизненный срок и если вдруг в интернете, вы прочли положительные отзывы, а потом сделали вклад и потеряли свои деньги, то значит, время вышло, и заработать уже не получится. Старые организации ненадежные, на смену приходят новые.

В этом году появились новые компании, предлагающие заработать. Прежде чем вступать в проект прочитайте отзывы и убедитесь, что это не обман. Возможно кто-то делал вложения и написал о своем горьком опыте, поэтому не нужно повторять чужих ошибок.

Ниже мы предоставим организации, которые были запущены в этом году. Здесь информация собрана про финансовые пирамиды 2021 рейтинг.

№1. Stoqman

№2. Symbios Club

Symbios Club – занимается торгами по банкротству. Эта тема актуальна, так как вовремя корона вируса, некоторый владельцы вынуждены продавать свой бизнес, чтобы вернуть инвестиции. Тема “симбиоса” – это купить подешевле и продать подороже. Здесь выставляются слоты по следующим категориям недвижимость, автомобили, электроника.

Цена на все товары ниже рыночной. Для того чтобы купить автомобиль с солидной скидкой, придется стать сначала резидентом этого клуба, оплатить членский взнос 12000 руб. и получим доступ к возможностям платформы.

Что касается рейтинга, то проект достаточно молодой и поэтому отзывов пока нет, но удалось выяснить, что учреждение зарегистрировано в РФ как юридическое лицо и соответственно платит налоги. Все их денежные потоки прозрачны. Те инвестиции, которые к ним поступают, используются в белую.

ВАЖНО: компания везде пиарит себя а отзывов вообще почти не существует так что это очередной мыльный пузырь который лопнет и все побегут писать заявление в полиции, хотя может и не все у нас многие боятся всего и живут обманутыми и дальше.

№3. Etherconnect

№4. Bensonas

Что касается партнерской программы, то здесь несколько уровней. Стандартный вариант – 3% от каждого депозита реферала. Присутствует увеличение заработка, несколько уровней в глубину, зависящее от собственного депозита. При высоком уровне в карьере существует возможность получать дополнительный процент от реферала.

№5. Keymat

При пополнении, поступившие средства будут автоматически конвертированы в KM. Эта валюта, которая используется внутри веб-сайта.

Выше был перечислен весь список новых ФП этого года, разумеется, некоторые из них не похожи на пирамиды, но они имеют несколько уровневую систему выплат, которая начисляется по депозитам рефералов. Эта методика в основном относится к пирамидам.

Внимание: мы указали стартапы, ресурсы, которых обещают большие выплаты. Сами решайте, стоит сюда вкладываться или нет. Любая пирамида изначально строится по принципу забрать у граждан и передать группе лиц. В выигрыше окажутся только организаторы и те, кто успел присоединиться первыми, остальные потеряют свои деньги.

Как определить финансовою пирамиду?

Главные признаком ФП является источник дохода, он формируется за счет пребывания новых вкладчиков, которые приносят деньги. Своими финансами они поддерживают компанию, как только поступления закончатся, вся иерархия рухнет, прибыль получат только руководитель и первые участники. Владелец фирмы наблюдает за развитием своего проекта и в случае спада начинает выводить финансы, соответственно, те люди, которые прибыли последними теряют свои капиталовложения.

Ниже перечислены несколько пунктов, как можно определить ФП:

Если один из перечисленных пунктов вам попадется, то следует хорошенько проверить организацию.

Важно: раньше обманутые вкладчики могли рассказать о конторе только ближнему кругу, теперь с развитием интернета, пользователи при обмане пишут отзывы на разных площадках. Прежде чем включаться в систему проверьте надежная она или это очередной развод ( СКАМ ).

После потери финансов, люди начинают обвинять организацию в мошенничестве и хотят наказать обманщиков. В этом случае можно написать заявление в правоохранительные органы и если даже удастся найти правонарушителей, то вернуть денежные средства будет уже невозможно. Но кое-что можно сделать, чтобы возместить убытки. По закону, каждый человек, который понес финансовые потери от мошенников может рассчитывать на компенсацию от государства.

Важно: в России существует фонд по защите прав акционеров и вкладчиков, через них государство покрывает некоторые потери. Выплаты составляют 25000 руб. для обычных частников и 250 000 руб. для ветеранов Великой Отечественной Войны. Получить выплату можно только раз в жизни.

Какие способы обмана существуют?

К этой идеи начинают присматриваться обыватели, они прекрасно осведомлены, что такое фин. пирамида. Они хотят получить первый куш, поэтому вступают в проект и начинают его рекламировать во всех соц. Сетях обещая заработки.

Другая мошенническая организация занималась продажей путевок для любителей путешествий, где предлагалось купить туры по заниженной цене. Взамен нужно было периодически высылать деньги по 100$ и пригласить еще 5 человек в их контору. За каждого нового приглашенного было обещано начислять сверху определенный procent, с их взноса. Тянулось это практически год, а в конце было обещан бонус. Разумеется, по истечении года контора исчезала, и разыскать руководителя было невозможно.

На что следует обращать внимание при вложении финансов?

Если вы все же решили профинансировать учреждение, для получения выгоды, на что следует обращать внимание в первую очередь.

Как определить, что проект скоро попадет в SCAM:

Если было полезно ставим лайк и делаем репост статьи. Всех благ!

Источник

Центробанк выявил новый тип финансовых пирамид в России

В России начал распространяться новый тип финансовых пирамид. Центробанк выявил онлайн-инвестиционные игры. Об этом сообщил глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях, пишет РБК.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Пока новых пирамид немного — 8% от общего числа выявленных за III квартал 2021 года. Они завлекают обещанием легкого заработка в игровой форме. По словам Ляха, обычно пользователи регистрируются в игровом экономическом проекте, из которого затем могут выводить средства, покупают определенного персонажа или, например, виртуальную недвижимость. Обязательным условием заработка является привлечение в проект новых игроков. Деньги для участия перечисляются через личный кабинет на сайте разными способами, в том числе это могут быть электронные платежные средства, криптовалюты.

То есть, как отметил Лях, речь идет о сетевом маркетинге. «Если нет новых игроков — проект останавливается, сворачивается. А деньги вывести нельзя, их уже к тому времени вывели за вас», — подчеркнул он.

Ранее стало известно, что жалобы от обманутых вкладчиков финансовых пирамид обобщат в совете по правам человека, чтобы помочь вернуть потерянные деньги. Напомним, одним из последних дел, связанных с финансовыми пирамидами, стало дело Finiko. Оно было возбуждено 28 июля в Казани, сейчас его расследуют в центральном аппарате МВД. В ходе расследования было зарегистрировано 3,3 тыс. заявлений от потерпевших, среди которых жители России, Германии, Австрии, Венгрии, Казахстана, Киргизии, США и других стран. Сумма ущерба превышает 1 млрд рублей.

Подписывайтесь и читайте самое важное из новостей
в Telegram, Инстаграм и ВКонтакте

Источник

ЦБ выявил новый тип «игровых» финансовых пирамид

На волне интереса к цифровым активам, в первую очередь к NFT, то есть к невзаимозаменяемым криптографическим токенам, появляется огромное количество новых, в том числе игровых платформ, которые ЦБ расценивает как финансовые пирамиды, говорит управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт. По словам юриста, мошенники могут строить пирамиды на основе идей одной из первых таких онлайн-игр — CryptoKitties, созданной на основе криптовалюты etherium. В игре, разработанной канадской студией Dapper Labs, игроки приобретают виртуальных кошек, обладающих уникальным цифровым сертификатом, разводят и продают их.

По словам Иккерта, участники такого проекта покупают и продают внутри игры некие вещи за криптовалюту, которые за ее пределами никакой стоимости не имеют и никак не могут быть конвертированы во что-либо еще. Бороться с такими проектами сложно, потому что криптовалюты обеспечивают и децентрализацию, и анонимность, которые не позволяют ни определить конечных бенефициаров, ни отследить финансовые потоки, отметил эксперт.

Большинство финансовых пирамид привлекают деньги с помощью криптовалюты или под видом инвестиций в нее, сообщил Лях. Такие интернет-проекты предлагают «заработать» с помощью «уникальных трейдеров», способных «за очень короткий срок преумножить ваши деньги». Классическая история финансового обмана продается под видом инвестиций на рынке акций или других финансовых инструментов, инвестиций в крипторынок. Высокая волатильность криптовалюты тоже привлекает людей. Главное — как только граждане передают криптовалюты или деньги для криптовалюты в такие интернет-проекты, эти средства тут же оказываются в кошельках мошенников, обратно никто ничего не получает, заключил Лях.

Соответствующие органы усилят надзор за сделками, связанными с использованием криптовалют.

Источник