рейтинг платформ для инвестиций
ТОП-5 лучших брокеров России 2021 для инвестиций и трейдинга.
У многих людей, которые хотят заняться инвестициями появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно. Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.
Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».
Каких брокеров будем анализировать
Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.
Брокеры отсортированные по числу активных клиентов на август 2021 года MOEX
Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:
Всего зарегистрированных клиентов на август 2021 MOEX
Торговый оборот за августа 2021 MOEX
Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.
Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.
Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа соберем основные показатели в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:
ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:
Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.
Какие параметры будут сравниваться
Размер комиссии
Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.
Оплата за депозитарий
Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.
Доступ к иностранным бумагам
Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.
Терминалы и приложения
В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.
Ввод и вывод средств
Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.
Доступ торговли фьючерсами и опционами
Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.
Про данные и какие тарифы я выбирал
Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.
Обзор российских брокеров 2021
АО «Тинькофф Банк»
Сбербанк
ФГ БКС
Группа Банка «ФК Открытие»
Субъективные рекомендации
Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.
Итогового победителя выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.
Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.
Самый лучший брокер для трейдеров 2021
Самый лучший брокер для инвесторов 2021
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.
Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.
Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта.
Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.
Laukar, у БКС QUIK реально соответствует своему названию, в целом БКС это брокер для профи, ни разу сервер не висел, в отличии от Сбербанка и ВТБ (у которого вообще финиш вечером), но мобильное приложение тоже норм, хоть и ругают за глоковатость, но я не сталкивался. Так как QUIK надёжнее.
Кстати БКС тоже сделали свой веб терминал, для тех кто не знал.
У Сбербанка самое слабое приложение, самое малое количество инструментов, тормоза и висюки в QUIK (но у ВТБ самые большие висюки) и глюки в приложении. Самый слабый брокер в техническом плане. Чисто для инвесторов которые купили и держат. Драконовские комиссии за обмен валюты, и нет возможности покупать доллары поштучно.
У ВТБ норм, но есть недостатки, но зато хотя бы можно посмотреть сколько заработал в итоге за всё время, больше почему-то ни у кого такой функции нет. Другие приложения в основном показывают сколько ± по открытым позициям.
У Альфабанка самое удобное приложение в плане графиков удобно двигать выставлять ордера и видишь где твоя средняя цена, но в остальном не очень + тормоза.
У Тинькова, хорошее приложение, в целом удобно и сделано толково, много полезных функций, в плане функционала ТОП1. Веб терминал тоже вроде толковый.
Но Metatrader для трейдеров ТОП, жалко не прижился чё-то.
Инвестиционные платформы, которые реально платят: ТОП
Как писал американский предприниматель, инвестор, автор книг и ведущий тренингов Роберт Кийосаки «Времена меняются, и если вы хотите быть богатым, ваш подход к деньгам и инвестированию должен меняться тоже». Сейчас инвестировать намного проще, чем это было 10-20 лет назад.
Существует много инвестиционных платформ в режиме онлайн, которые реально платят. И начать вкладываться можно вообще с небольших сумм в несколько десятков рублей. Однако важно не наткнуться на мошенников, то есть нужно детально разобраться во всех тонкостях инвестирования.
Еще раз обратимся к Роберту Кийосаки. Автор определил три главных навыка инвестора: находить деньги, видеть возможности, упущенные другими людьми, слушать советы умных и успешных людей.
Сегодня мы не будем разбирать, как заработать деньги. Этому посвящены большинство статей на нашем сайте, и мы думаем, вы уже знаете, как заработать первые деньги в интернете. Поэтому поговорим о том, куда и как вкладывать эти средства, чтобы преумножить и выйти на пассивный доход.
Суть инвестиционного бизнеса
Инвестиционная платформа – это информационная система, которая позволяет заключать договора между инвесторами и владельцами какого-либо бизнеса. Это площадки-посредники, которые помогают людям из разных уголков мира найти друг друга, чтобы воплотить в жизнь общую идею.
Инвестиционный бизнес в интернете несколько отличается от аналогичной деятельности в офлайн жизни. Перечислим основные особенности:
Это все можно отнести к преимуществам инвестиционного бизнеса в интернете. Однако есть и минусы. Прежде чем вложить во что-то деньги, нужно тщательно изучить объект инвестиций, условия сотрудничества и историю жизни того человека, который за этим стоит.
Сразу скажу, что если вам обещают прибыль в 100% и больше, то велика вероятность, что вы наткнулись на мошенника. Теперь рассмотрим подробнее признаки лохотрона, а затем уже перейдем к обзору проверенных ТОПовых инвестиционных платформ.
Признаки мошеннического проекта
Признаки лохотрона, финансовой пирамиды, мошеннического проекта в мире инвестиций:
Кроме этого, мошенники любят использовать для сайтов шаблоны «Хайп». Это готовые темы, которые выглядят вот так:
А также сайты мошенников нередко содержат ошибки и опечатки, кривую верстку (например, изображения закрывают часть текста или стоят криво). Еще встречаются противоречия. Например, на главной странице написано, что вас ждет прибыль в 100%, а на другой странице уже указана цифра в 70%.
Ну и последнее в списке, но не по значению – проверяйте юридическое лицо на достоверность. На сайте платформы должны быть указаны юридические данные. Вы можете проверить их на достоверность через сайт Федеральной налоговой службы.
Все организации вносятся в Единый государственный реестр. Данные по ним находятся в открытом доступе.
ТОП платформ для инвестиций
Инвестировать можно с компьютера или телефона, то есть среди инвестиционных платформ существуют как сайты, так и приложения. Мы разберем и те, и те. Но начнем с подготовки к инвестированию.
Что нужно сделать, прежде чем во что-то вкладываться:
А теперь переходим к обзорам инвестиционных платформ. Каждая из них открывает доступ к международному и российскому рынку, позволяет торговать разными элементами: акции, валюта, облигации и другое.
Сайты
Разберем две популярные площадки чуть подробнее.
Отличный вариант для новичков. Во-первых, у сервиса есть пробный бесплатный период на 14 дней без ограничения функционала. Во-вторых, внутри сервиса очень много графиков и схем, которые даже для новичка и того, кто ничего не понимает в инвестициях, делают понятной ситуацию на рынке.
То есть вы можете увидеть, во что вкладываются лидеры инвестиций, а также познакомиться с прогнозом развития того или иного бизнеса. Сервис славится точностью своих прогнозов.
Для регистрации понадобится ввести почту, имя и номер телефона. В дальнейшем, если площадка вам понравится, то нужно будет подключить один из платных тарифов.
В блоге системы вы можете бесплатно получить всю важную для инвестиций информацию:
Mirror Trader
Эту систему любят за достоверный и подробный анализ ТОПовых проектов для вложений. Еще один вариант для новичков. Этот сервис рассматривают как автоматизированную платформу для инвестиций.
Суть в том, что вы подключаетесь к одному из ТОПовых трейдеров, а затем система сама копирует его сделки в вашем профиле. Это называет автоследованием. Для работы нужен аккаунт на другой бирже – Bitmex.
Есть вариант платного и бесплатного участия. В любой момент вы можете отключиться от трейдера, если сотрудничество с ним вас больше не устраивает.
Приложение Quik
Эту систему называют торговым терминалом. Новым клиентам предоставляется бесплатный 30-дневный период.
А также можно бесплатно участвовать при условии, что общая стоимость всех ваших активов превышает 30 000 рублей в месяц. Или же при условии, что брокерская комиссия превышает 300 рублей в месяц. Если сумма всех активов меньше 5 000 рублей, то вас исключат из системы.
Скачать приложение можно на официальном сайте БКС. Кстати, на этом же сайте в разделе «Научиться» вы можете найти много полезной информации о том, как правильно инвестировать, и с чего начать. В базе есть как бесплатные, так и платные материалы.
Терминал открывает доступ к торговле на разных биржах и площадках. Например:
Система зарекомендовала себя как надежная в плане сохранения клиентских данных и быстрая в плане обработки информации, заявок. Кроме этого, пользователей привлекает возможность настройки интерфейса под свои нужды.
То есть вы можете сами выставлять пункты, которые отражаются в рабочей таблице. Не могу сказать, что здесь все просто и понятно. Новичкам будет сложно разобраться, но это реально.
Другие инвестиционные платформы
Осветим списком еще несколько популярных и надежных площадок в России для инвестиций:
Кроме этого, можно инвестировать через фонды помощи. Это тоже инвестиционные платформы, но только здесь представлены не молодые и перспективные компании, а те предприятия, которые находятся на грани развала, но кажутся людям весьма перспективными.
В общем, вы инвестируете не только в их развитие, но и в их сохранение:
Суть этих платформ в том, что здесь владельцы малого бизнеса ищут помощь у инвесторов. То есть здесь не идет речь о международной торговле валютой, акциями или чем-то еще. Здесь можно вложиться во что-то более понятное, например, в производство косметики или продуктов питания.
Примеры бизнесов для вложений с одной из инвестиционных платформ:
Кроме этого, можно вложиться в проверенные хайп-проекты. Да, знаю, мы уже говорили о том, что среди них попадается много мошенников, но эти площадки проверены:
Эти сервисы считаются высокодоходными. Один проект здесь реализуется в течение пары недель или месяцев. То есть можно быстро получить прибыль. А также здесь требуются минимальные вложения.
Однако важно понимать, что и риски прогореть здесь выше. Поэтому внимательнее изучайте историю тех проектов, в которые хотите вложиться.
Отзывы о заработке на инвестициях
Отзывы о заработке в интернете на инвестициях противоречивые:
Какой вывод можно сделать на основе этих отзывов? Лучше вкладываться в долгосрочные проекты, так как в случае с хайповыми проектами выше риск нарваться на мошенников или ошибиться с выбором проекта.
Однако важно помнить о том, что опыт каждого человека индивидуален и уникален. Если не получилось у кого-то, то это не значит, что и вы не сможете разработать верную и прибыльную стратегию.
Обратите внимание! Рекомендую перед тем, как начать сотрудничество с отдельной платформой, прочитать отзывы именно про нее. Причем обращайте внимание на обзоры со сторонних ресурсов, а не с сайта самой площадки.
Заключение
Теперь вы знакомы с инвестиционными платформами, которые реально платят. Во что инвестировать? Да во что угодно: продукты питания, техника, лекарства, игры, газ и т.д. Вы должны сами для себя решить, что вам ближе и что на ваш взгляд прибыльнее.
Например, акционеры Газпром в 2019 году получили 27% от прибыли компании, а общая выплаченная сумма превысила 393 млрд. руб. Прямо сейчас у вас есть возможность вложиться в новую молодую, но перспективную компанию. Осталось выбрать ее среди тысячи предложений.
Я рекомендую начинать путь в мир инвестиций именно с российский платформ, где стартаперы ищут поддержку для своего бизнеса.
Всё об инвестиционных платформах: зачем они нужны, список лучших
Сегодняшний разговор – специально для тех, кто хочет узнать побольше о трейдинге. Я помогу разобраться, что такое инвестиционные платформы, зачем они нужны, затрону и некоторые нюансы, которые будут полезны как новичку, так и бывалому трейдеру. Эти знания помогут и тем, кто хочет открыть свой бизнес.
Что это такое и зачем они нужны
Помимо этого, администрация инвестиционных платформ предоставляет информацию – куда лучше вложиться, какая отрасль способна в скором времени вырасти. В общем, всячески облегчают жизнь обычным инвесторам. Без инвестиционных платформ инвестиции в современном мире сложно себе представить.
Требования к платформам для трейдинга
Требований к инвестиционным платформам выделяют достаточно много, но разделить их можно на важные и побочные. Начну с важных:
Это наиболее существенные требования к инвестиционным платформам. Теперь о побочных:
Обзор лучших торговых платформ для трейдинга
Одним из лучших сайтов для торговли на бирже по праву считается ATAS. Это платформа для профессионального трейдинга, поэтому и цена на нее немаленькая – 69 евро в месяц. ATAS славится точнейшими индикаторами, которые полностью отображают ситуацию на рынке Форекс. Опытные трейдеры часто используют его в качестве аналитического инструмента.
Хорошая площадка и Mirror Trader. Основная ее цель – показывать, куда другие трейдеры инвестируют чаще всего. На основании этого можно самому решить, куда вкладывать деньги.
Третья платформа – QUIK. Не просто так этот терминал считается одним из лучших. Его функционал очень широк – удобные графики, работающий без сбоев чат для связи с администрацией и выбранным брокером, а также возможность иметь два счета одновременно; настраиваемый интерфейс и возможность задать параметры для автоматической торговли.
Четвертая – TRANSAQ. Некоторые трейдеры всерьез считают эту платформу лучшей из всех существующих.
И у них есть для этого причины:
Где бизнесу взять деньги кроме банков: площадки для поиска инвестиций
Те, кому нужны вливания со стороны, делают презентации, объясняют, как их бизнес будет работать, указывают на перспективы роста. Все это предназначено для того, чтобы уговорить потенциальных бизнес-ангелов на инвестиционных платформах выбрать именно их проект. И бизнесмены могут получить инвестиционные вклады для открытия и развития своего дела.
Краудинвестинговые площадки
Такие площадки предназначены для инвестиций, хотя сама идея вызывает много споров. В чем заключается краудинвестинг? Некий предприниматель хочет открыть свое дело или расширить уже существующее. Он выставляет на такой инвестиционной платформе пост, где все подробно расписывает, а потенциальные инвесторы уже решают, стоит вкладываться в это дело или нет.
И дело в том, что устоять довольно сложно, так как если у предпринимателя все получится, инвесторы получат часть от прибыли. Если нет – деньги просто вернут. Но на деле все намного сложнее.
Просто чаще всего на краудинвестинговых площадках можно встретить объявления вроде «Я ничего не придумал пока, но вы денег дайте, а я придумаю, на что их пустить». То есть деньги там потерять проще простого из-за вот таких личностей, которые не представляют никаких бизнес-проектов, переоценивают свои силы и в результате полностью прогорают.
Примеры инвестиционных площадок такого рода можно найти на просторах интернета. Самые популярные из них:
Краудфандинговые площадки
Этот тип инвестиционных платформ очень похож по своей идее на краудинвестинговые площадки, однако отличий между ними немало.
Первое – в краудфандинге инвестируют не в какой-либо бизнес, а создание продукта. Книги, фильмы, игры и тому подобное. В конце инвестор не получает прибыли в виде денег. Максимум, на что он может рассчитывать, – получение ограниченного издания продукта или ранний доступ к нему. Поэтому называть это инвестициями не совсем правильно. Скорее, это пожертвование.
Одна из самых популярных краудфандинговых площадок – это KickStarter (https://www.kickstarter.com/).
Однако есть и другие, среди которых можно выделить главного конкурента KickStarter – Indiegogo (https://www.indiegogo.com/) и российскую инвестиционную платформу Planeta (https://planeta.ru/)
P2P кредитование
Что такое обычный банк? Это посредник между человеком и Центральным банком, устанавливающий проценты. То есть при оформлении кредита деньги проходят путь: ЦБ —> коммерческий банк —> человек. Вот если в этой цепочке заменить ЦБ на инвестора, а банк – на сайт, то это и будет P2P кредитование. Причем в равноправном кредитовании часто устанавливаются более щадящие условия.
Среди множества сайтов по P2P кредитованию можно выделить Loanberry (www.loanberry.ru) и Zaymigo (https://invest.zaymigo.com/invest_fix)
Сайты и форумы
Среди всех сайтов для инвесторов можно выделить napartner.ru. В нем каждый сможет найти что захочет: стартапер – инвестора, а инвестор – стартапера. Причем выбрать довольно просто, ведь на сайте рассказывается вся история стартапа с самого его зарождения.
Еще один сайт, связанный с инвестиционными платформами, – это investors.partners, на котором можно найти надежного инвестора как для стартапа, так и для расширения действующего бизнеса, причем практически бесплатно. Команда сайта поможет с этим.
Помощь от государства
Так, госкорпорация «Сколково» практически создала свой фонд, который финансирует в проекты на любой из стадий его развития.
Однако чтобы заявку рассмотрели, нужно:
Если проект соответствует требованиям, то вскоре с бизнесменом свяжутся и объяснят, что нужно доработать, а что оставить.
Инвесторам же, чтобы попасть в инвестиционную платформу «Сколкова», необходимо доказать свою состоятельность как бизнес-ангела и иметь деньги.
Бизнес-инкубаторы и акселераторы
Начинающему бизнесу довольно нелегко будет пробиться к вершине. Для этого и существуют инкубаторы и акселераторы.
Инкубаторы предназначены для развития начинающего бизнеса. Они предоставляют им деньги, помещение, аппаратуру, а после ждут, когда дело пойдет в гору. Тогда предпринимателю нужно будет вернуть затраченные средства.
Акселераторы же — это инвестиционные платформы, которые занимаются интенсивным развитием бизнеса.
Фонды и бизнес-ангелы
Эти предприятия и люди занимаются тем, что помогают начинающему бизнесмену деньгами и экспертной поддержкой. В мире существуют целые инвестиционные сообщества бизнес-ангелов.
Естественно, фонды и ангелы выбирают, кого финансировать, не «методом тыка». Их инвестиционная стратегия заключается в следующем: они ищут те предприятия, которые имеют большой риск провалиться, но в то же время – большой потенциал для роста.
Список бизнес-ангелов и фондов:
Конкурсы и премии
На инвестиционных площадках также устраиваются конкурсы. Спонсоры здесь – государство и крупные компании. Они определяют, насколько хорошо инвестор разбирается в теме и как много может заработать.
Особо отличившимся на инвестиционных платформах инвесторам выдают премии и гранты на развитие и новые инвестиции:
Заключение
Я надеюсь, что помог вам хотя бы немного разобраться в теме трейдинга, дорогой читатель. Из этой статьи должно было стать понятно, зачем нужны инвестиционные платформы и что это вообще такое, а также какую пользу они приносят для экономики и какие виды инвестиций существуют.
Не забудьте подписаться на обновления и поделиться интересным в социальных сетях, желаю успехов в торговле!