рейтинг мфо 2019 года

Самые популярные МФО по итогу 2019 года

Количество посещений официального сайта – комплексный показатель качества онлайн-бизнеса. Отображает не только эффективность работы по привлечению новых клиентов, но и удовлетворенность действующих. Иначе они обратились бы к другому поставщику товаров и услуг. Онлайн-сегмент микрофинансового рынка в этом вопросе – не исключение. Поэтому Бробанк определил самые популярные МФО по итогу 2019 года, основываясь на посещаемости официальных сайтов. Рейтинг включает 20 компаний по выдаче займов.

ТОП-20 самых популярных МФО по итогу 2019 года

Точную статистику посещаемости официальных сайтов компании по выдаче займов не предоставляют. Поэтому для составления рейтинга использовались сторонние сервисы. Соответственно, показатели – ориентировочные. Хотя, как показывает практика, полученная приблизительная аудитория ресурса соответствует реальной. Естественно, с небольшой погрешностью.

Лидеры рейтинга

Первую строчку занимает еКапуста. Большая популярность сервиса остается неизменной уже несколько лет. Возможно, на такой факт основное влияние имеет непрекращающаяся акция. В частности, по выдаче займов новым клиентам без процентов.

Неизменно второе место остается за МФК Займер. В частности, за ресурсом Робот Займер. Он специализируется на займах до зарплаты. То есть сроком до 30 дней. Причем по приросту этих долговых обязательств за первые два квартала 2019 года компания заняла 1 место в России.

Третья строчка за ресурсом Квику. Его специализация – онлайн-займы на покупку товаров и оплату услуг (POS-займы), а также предоставление кредитного лимита на виртуальную карту. Компания использует основной домен для предоставления услуг в обоих странах присутствия. И в России, и в Казахстане. Вероятнее всего, это и позволило ей войти в ТОП-3 рейтинга.

У каких МФО самые популярные сайты по итогу 2019 года

Естественно, лидерами рейтинга являются онлайн-МФО. То есть применяющие исключительно дистанционную систему обслуживания клиентов. В такой ситуации для получения и погашения займа, в подавляющем большинстве случаев, приходится посещать официальный сайт. Что в итоге увеличивает аудиторию ресурса.

В то же время три компании, вошедшие в рейтинг – самые популярные МФО по итогу 2019 года, использую гибридную бизнес-модель. То есть выдают займы двумя каналами. И онлайн, и через офисы. Естественно, это влияет на посещаемость сайта. Ведь многие вопросы клиентов решаются через отделения.

К таким участникам ТОПа относятся «До Зарплаты», «МигКредит» и «Быстроденьги». Само по себе их присутствие говорит о высокой популярности компаний и эффективности бизнеса. Конкурировать с профильными онлайн-МФО в их же сегменте всегда сложно.

О востребованности указанных компаний с гибридной бизнес-моделью говорят и рэнгинги. Например, МигКредит – лидер микрофинансового рынка по объему портфеля микрозаймов. Компания Быстроденьги, включая еще одного участника рейтинга – Турбозайм, занимает первое место по приросту портфеля в первых двух кварталах 2019 года.

Методология

Популярность сайта – о чем свидетельствует

Как и указывалось изначально, посещаемость ресурса – комплексная оценка бизнеса в онлайн-сегменте. Включает работу как с новыми клиентами, так и действующими.

В том числе для МФО. Активные заемщики:

То есть отображается работа и качество услуг организации в целом. Начиная от условий долгового обязательства, заканчивая эффективностью службы поддержки. Ведь при наличии проблем с получением денег взаймы или их возвратом, заемщик в следующий раз попросту обратиться в другую организацию.

Соответственно, указанные самые популярные МФО по итогу 2019 года могут восприниматься гражданами в разрезе наиболее надежных представителей рынка. Естественно, с учетом наличия доли субъективной оценки основного параметра.

В частности, популярность оформления займов через мобильные приложения. Их использование не требует посещения официального ресурса. Как минимум, после установки на телефон. Этот факт может значительно влиять на численность аудитории сайта. Ведь через смартфон гораздо проще взять необходимую сумму в долг, если персональные данные заполнены ранее.

Относительно привлечения новых клиентов посещаемость сайтов отображает:

Последний пункт включен на основе рекомендаций родственников или знакомых. Если они удовлетворены услугами МФО, то и близким посоветуют обратиться в ту же компанию.

Источники:

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

Список МФО: рейтинг МФО 2020

Количество компаний: 20

от 2000 до 15000 рублей

от 3000 до 15000 рублей

Паспорт, телефон, адрес эл.почты

от 3000 до 30000 рублей

от 100 до 30000 рублей

от 2000 до 70000 рублей

от 1000 до 100000 рублей

от 2000 до 30000 рублей

от 5000 до 20000 рублей

от 100 до 100000 рублей

от 3000 до 30000 рублей

от 1000 до 15000 рублей (30000 cо второго займа)

От 1500 до 70000 рублей

От 2000 до 50000 рублей

от 1000 до 17000 рублей

от 2000 до 15000 рублей

от 2000 до 100000 рублей

от 2000 до 15000 рублей

от 1000 до 15000 рублей

Паспорт, документ о трудоустройстве

от 1000 до 90000 рублей

Как оформить лучший микрокредит в МФО?

Процесс оформления займов в микрофинансовых организациях происходит через интернет. Пошаговая инструкция того, как получить деньги в займ:

Все заявки на выплаты рассматриваются в автоматическом режиме за считанные минуты. После чего можно получить денежные средства.

Отзывы

Мне понравился данный сервис. При оформлении займа потребовали только документ с российской пропиской. Вообщем, проблем при оформлении не возникло и оно довольно быстрое. Довольно все прозрачно. На сайте при возникновении вопросов все подробно и понятно описано!

Нужны были деньги срочно, в банк не хотелось обращаться, т.к много бумаг оформлять. Обратилась сюда, займер меня выручил. Дали без всякой бумажной волокиты, и адекватная процентная ставка. Выплатила без проблем, рекомендую.

Одно из немногих МФО, с которым хочется работать. Адекватная процентная ставка, быстрое получение денег. Когда отправляла заявку в Zaimon, стаж на последнем месте работы был всего 3 месяца, думала не дадут. В итоге одобрение пришло в течении минуты. Если еще раз срочно потребуются деньги, то обращусь сюда.

Источник

Самые доходные МФО 2020 года

Основная цель любой коммерческой структуры – получение прибыли. Выполнение этого требования позволяет не только обогатиться владельцам компании, но и развивать ее, а также рынок в целом. Не исключение и микрофинансирование. Поэтому сервис Brobank.ru определил самые доходные МФО 2020 года по итогу первых трех кварталов работы. Рейтинг опирается на отчетность самих структур.

ТОП-10 самых доходных МФО 2020 года

Рейтинг опирается на данные бухгалтерской отчетности компаний по выдаче займов. Учитывая, что в обязательном порядке ее раскрывают только крупные игроки рынка, список включает лишь такие структуры. То есть со статусом МФК. Соответственно, анализ охватывает 37 организаций.

Важно отметить, что фактически анализ охватил меньшее число МФО со статусом МФК, чем существует в России. Причина – отсутствие отчетности на сайтах отдельных структур по итогу девяти месяцев 2020 года. Таких — четыре. То есть оценка опирается на данные 33 игроков рынка.

Список строится по последним сведениям. В частности, по итогу первых трех кварталов текущего года. Учитывая высокую активность в финансовом секторе в последний месяц каждого года, есть вероятность изменений в перечне по завершению всех 12 месяцев.

Самые доходные МФО 2020 года – анализ

Перечень возглавляет дочерняя компания ОТП Банка. Можно отметить, что она так же находится на первом месте и по размеру активов по итогу оцениваемого периода. Ее доходность в текущем году стала меньше, чем за тех же III квартала предшествующего года. Причем сокращение существенное – почти в половину. Если говорить точнее – 47,72%.

Можно выделить, что самые доходные МФО 2020 года в большинстве случаев увеличили заработок. Так, уменьшение показателя, помимо лидера ТОПа, наблюдается еще у одного участника списка – МФК Веритас (сервис Е заем). Здесь падение менее значимое – 21,87%. Остальные восемь структур нарастили доход.

Если разбирать бизнес- модели вошедших в рейтинг игроков рынка, то можно выделить три основных. Первая – специализация на POS-займах. Ее придерживаются лидер списка, а также еще одна дочерняя банка структура. В частности, речь идет о МФК Т-Финанс, которая фактически принадлежит Тинькофф.

Вторая – гибридная модель. То есть предложение разных продуктов, начиная от займов до зарплаты, заканчивая выдачей денег в долг под залог ПТС, с их предоставлением и онлайн, и через классические офисы. Таких структур четыре.

Третья – полностью дистанционные МФО. Выделить их все в качестве игроков, выдающих только краткосрочные займы – нельзя. Ведь некоторые начали диверсифицировать свою бизнес модель. В том числе за счет возможности оформления долгосрочных договоров до года. Например, Займер не так давно запустил профильный сервис РобоКредит.

В то же время оставшиеся четыре компании объединяет полностью дистанционная выдача беззалоговых займов. Причем две из них – возглавляют список. В частности, занимают места в тройке лидеров – второе и третье. То есть одна и вовсе показала доходность более миллиарда рублей за III квартала текущего года.

Динамика доходности МФО в 2020 году относительно 2019

Невзирая на то, что 2020 год сложный, большая часть игроков рынка увеличила свою доходность. Удалось сделать это 19 структурам, против 14, у которых этот показатель за прошедшие девять месяцев стал меньше, чем за тот же период 2019 года.

Можно отметить, что лучший прирост заработка в большинстве случаев зафиксирован у входящих в основной ТОП МФО. Лишь две структуры, которые показали негативную динамику, замещены другими игроками.

Как раз замыкающие этот список МФК не вошли в рейтинг по объему дохода. Хотя, они находятся достаточно близко к ТОП-10. Так, CarMoney на 11 позиции. Fordewind – на 14-й. То есть они все же достаточно крупные игроки рынка по рассматриваемому параметру.

Отдельно можно рассмотреть не просто сократившие доходность МФО, а в принципе убыточные. Как минимум за первые III квартала 2020 года. Их насчитывается шесть. Соответственно, в минус отработало 18% структур. В 2019 их было на 1 меньше – пять. Причем для одной компании убыточным стал и 2020, и 2019 гг.

Невзирая на увеличение числа МФО, отработавших в минус, в целом рынок нарастил доходность. Если за девять месяцев 2019 года он заработал 5,63 млрд рублей, то за тот же период 2020 – 6,21 млрд рублей. То есть положительная динамика составила 10,37%. Причем учитывая грандиозный отток почти в половину дохода у лидера по этому показателю среди компаний по выдаче займов.

Методология

Оценка охватила МФО, располагающие статусом МФК. Анализ опирается на промежуточную отчетность за первые III квартала 2020 года. Она взята с официальных сайтов структур, указанных в реестре ЦБ РФ.

Опираясь на эти требования, удалось оценить 33 МФО. Другие МФО не предоставили отчет. Они исключены также из анализ динамики доходности в целом по рынку. Сведения взяты из строки «Итого совокупного дохода» в отчете о финансовых результатах.

Источники:

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

Рейтинг МФО по объему активов на начало 2021 года

Активы – важнейший показатель для финансовых институтов. Они являются ресурсами, которые в итоге приносят доход. По этой причине их и применяют, зачастую, как основной параметр при ранжировании игроков рынка. Такой же подход применен и сервисом Brobank.ru – составлен рейтинг МФО по объему активов на начало 2021 года на основе отчетности самих компаний. Также выполнена оценка динамики рассматриваемого показателя.

Рейтинг ТОП-20 МФО по объему активов на начало 2021 года

Оценка охватывает только отдельных игроков рынка. В частности, компании со статусом МФК. Лишь они обязаны раскрывать свою отчетность в общий доступ. Причем такое требование предусмотрено и старыми правилами, и новыми. На момент сбора данных они есть более чем по 86% рассматриваемых структур. То есть охватывают подавляющее число игроков рынка.

* учитывая МФК, по которым есть отчетность за 2020 год

Здесь же стоит выделить три нюанса. Во-первых, при отличии брендового наименования структуры от юридического в скобках указан второй вариант названия МФК. Для более простой ориентации не только игроков рынка, но и потребителей финансовых услуг.

Во-вторых, не все опубликовали отчетность за прошлый год. Они вправе разглашать данные до 1 июля. Таких компаний числится восемь. Две – предоставили сведения индивидуально. Тем самым не учтены шесть игроков.

По этой причине отмечена сноска об учете информации только по имеющимся МФК. Такой же подход будет применен и при анализе рынка в целом. Принимая во внимание предшествующие данные, есть структуры, которые все же внесли бы коррективы в рейтинг. Хотя, на показатели динамики и темпов роста портфеля других игроков это не влияет.

В-третьих, в списке есть одна МКК. Речь идет о До Зарплаты (ДЗП-Центр). Она включена по той причине, что в 2020 году располагала статусом МФК. Лишь в текущем 2021 году – сменила свой статус на МКК.

Рейтинг МФО с лучшей динамикой объема активов за 2020 год – ТОП-20

Перечень опирается на денежный эквивалент, а не процентный, который представлен в полном списке МФК с дополнительными данными. Причина такого подхода – исключение структур с незначительным приростом. Он может оказаться существенным в процентах на фоне небольшого изначального объема активов.

Здесь же стоит выделить, что в список могли попасть все игроки рынка, а не только вошедшие в ТОП-20 рейтинг МФО по объему активов на начало 2021 года. К слову, увеличить рассматриваемый показатель удалось 23 компаниям. Не попавшие в список – Экофинанс (Кредит Плюс), Надежный инвестор и Вэббанкир. Их положительная динамика за 2020 год составила 20,94, 12,55 и 11,38 млн рублей соответственно.

Динамика объема активов МФО на начало 2021 года

За 2020 год объему активов МФК увеличились. Сумма прироста составила 578,13 млн рублей. Эта цифра эквивалентная динамике в 0,71%. Правда, такую тенденцию по итогу рассматриваемых 12 месяцев положительной можно назвать только на первый взгляд.

Темпы прироста активов у компаний по выдаче займов сократились. Причем существенно. Ведь в 2019 году их стало больше на 20,24%. В 2018 – и вовсе более чем на треть. Динамика их увеличения достигла 36,59%. Стоит отметить, что существенная разница наблюдается и в приросте сумм, а не только процентов.

Если говорить об игроках рынка, то нарастить в минувшем году свои активы, как и указано выше, удалось 23 МФК. Отток наблюдается у восьми структур. Правда, негативная динамика у них неравномерна. От общего сокращения всех компаний, которые закрыли год с таким итогом, лидер основного ТОПа взял на себя основную долю. На него приходится 82,17% суммарного оттока.

Можно отметить, что из восьми МФК с негативной динамикой только в двух случаях такой итог привычен. У шести – подобная тенденция, начиная с 2017 года, наблюдается впервые. То есть 2020-й оказался сложным и для микрофинансирования в России. Как минимум, наблюдается стагнация объема активов на рынке в целом, а у некоторых игроков – впервые их отток.

Анализ рейтингов

В списках присутствуют разные игроки рынка. Например, в рейтинг МФО по объему активов на начало 2021 года вошли классические компании, то есть предоставляющие услуги только через офисы. Наравне с ними, есть и игроки, предлагающие исключительно онлайн-займы. Также присутствуют МФК с гибридной бизнес-моделью – выдающие деньги в долг по обоим указанным каналам.

Что касается продуктовых линеек, то здесь так же представлены все типы игроков рынка. Правда, первая тройка все же узкопрофильная. Например, лидер основного ТОПа специализируется на POS-займах. То есть максимально схожих с банковскими продуктами – целевые кредиты на покупку товара или оплату услуг.

Занимающая вторую строчку основного списка МФК предлагает другой вариант получения денег в долг. В частности, займ под залог ПТС. Соответственно, здесь удастся получить крупную сумму, которая, в зависимости от цены обеспечения, может достигать 1 млн рублей. Причем с планомерным погашением. Договор может быть заключен на срок до 48 месяцев.

На третье место в рейтинг МФО по объему активов на начало 2021 года попала более привычная для массового потребителя компания. Она хоть и выдает относительно крупные суммы на продолжительный срок, но все же больше специализируется на займах до зарплаты. Причем ведет свой бизнес исключительно онлайн.

Можно отметить, что на второй позиции списка по приросту активов расположился схожий игрок рынка. То есть он предлагает свои услуги только удаленно. Без офисов. Выдает два типа необеспеченных займов. Правда, каждый из них предлагается на разных ресурсах. Робот Займер – до зарплаты. РобоКредит – долгосрочные на крупную сумму.

Стоит выделить три МФК, которые относительно молоды. Речь идет о Кэшдрайв, Взаимно и Даглизингфонд. Они вышли на рынок после 2017 года. Последняя – и вовсе только в позапрошлом году. В то же время они начинают конкурировать со старожилами. Две из них уже входят в ТОП-20 по основному параметру. Причем укрепляют свои позиции, так как трое – в списке с самым лучшим приростом активов за прошлый год.

Методология

Анализ охватывает только те МФО, которые располагают статусом МФК. Причина – лишь они обязаны раскрывать данные в общий доступ о своей деятельности. Причем на регулярной основе.

Общая численность проверенных структур – 31. 29 – опубликовали годовые отчеты на момент сбора и обработки данных. Две – предоставили их на индивидуальной основе. По остальным шести сведения получены не были.

Стоит отметить, что отдельное обращение по электронной почте к отсутствующим игрокам рынка было направлено. Ответ ожидался 72 часа. То есть трое суток. Причем охватывающих только рабочие дни.

По шести МФК либо вовсе не было получено ответа, либо некоторые из них ссылались на Указание Банка России № 5523-У от 03.08.2020 года. Где компаниям разрешена публикация годового отчета до 1 июля года, следующего за отчетным. Рассматриваемое Указание вступило в силу только 1 апреля. По действующему ранее (№ 4383-У) сроки публикации те же — до 1 июля.

Сам рейтинг МФО по объему активов на начало 2021 года строится по данным, полученным из бухгалтерского баланса. В частности, строки 15. Где отображен общий объем активов на отчетную дату.

Списки представлены в двух форматах. Первый – таблица в тексте. Указан только основной параметр и включает ТОП-20 МФК. Второй – в файле, открыть который можно по ссылке над таблицей в тексте. Там представлены все оцениваемые структуры с дополнительными данными. В частности, динамикой, изменением занимаемого места и т.д.

Источники:

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник